5 passos de como abrir uma empresa de investimentos

Conseguir a autorização da Comissão de Valores Mobiliários, CVM, é um dos principais pontos de atenção de quem precisa descobrir como abrir uma empresa de investimentos

Se você tem interesse em descobrir como abrir uma empresa de investimentos, saiba que o processo para criar um negócio desse formato é bem semelhante ao utilizado para os de outros setores, exceto por um detalhe muito importante.

Uma empresa de investimentos só pode ser aberta mediante autorização da Comissão de Valores Mobiliários, CVM. Trata-se de uma entidade autárquica, sob regime especial de atuação, que é vinculada ao Ministério da Fazenda.

A responsabilidade da CVM é manter a disciplina, a fiscalização e o desenvolvimento do mercado imobiliário.  

Por meio da Instrução CVM 592, que dispõe sobre a atividade de consultoria de valores mobiliários, uma série de diretrizes são apontadas para profissionais que pretendem atuar nesse setor.

Neste artigo, falaremos quais são essas determinações e o passo a passo de como abrir uma empresa de investimentos. 

Pensando e abrir uma empresa? Conte com o apoio da Contabilizei, líder em abertura de CNPJs no Brasil.

Como abrir uma empresa de investimentos? 

Continue com a gente e confira o passo a passo de como abrir uma empresa de investimentos. Abaixo, saiba os custos para abrir a sua empresa com a especialista da Contabilizei:

https://www.youtube.com/watch?v=qOMAoHwVCEs&ab_channel=Contabilizei

1. Defina qual será o foco de atuação

O primeiro passo de como abrir uma empresa de investimentos consiste em definir o foco de atuação, o que engloba também identificar qual será o público-alvo.

Essa decisão é fundamental porque um negócio desse formato pode atuar em diferentes frentes, por exemplo, trabalhar apenas com ativos de renda fixa, apenas com ativos de renda variável, ou com os dois.

No que se refere aos clientes que serão atendidos, podem ser somente pessoas físicas, somente pessoas jurídicas, ou ambos os grupos de investidores.

2. Monte um plano de negócios

O plano de negócios é um documento no qual devem ser reunidas todas as informações e levantamentos necessários para viabilizar a criação de uma empresa.

Nesse contexto, devem estar inseridos pontos como:

1. estudo de mercado, incluindo análise de concorrentes;
2. planejamento de marketing, que consiste em analisar como a empresa será divulgada e os custos envolvidos nesse processo;
3. planejamento financeiro, ou seja, verificação de todos os custos de montar um negócio desse tipo, tais como infraestrutura, contratação de pessoal, identificação de quanto custa abrir uma empresa no Brasil, entre outros relacionados.

Sugestão! Use esta calculadora de custo para tirar CNPJ da Contabilizei e confira quanto você gastará nesse processo! 

3. Feche parceria com um bom escritório de contabilidade

Por lei, até o momento, não é preciso de contador para abrir empresa. No entanto, há uma série de pontos a serem decididos que influenciam diretamente na obtenção do CNPJ e até mesmo no futuro financeiro do negócio.

Aqui estamos falando, por exemplo, de definições como:

1. porte da empresa;
2. regime tributário;
3. natureza jurídica;
4. identificação da CNAE, Classificação Nacional de Atividades Econômicas, entre outros.

A fim de evitar erros e de reduzir a burocracia para abrir empresa e não ter dor de cabeça, é bem interessante contar com o suporte de um contador desde o começo. Mesmo porque, esse serviço se torna obrigatório para acompanhamento das movimentações financeiras do negócio, mensalmente, após a sua abertura.

Conheça os planos da Contabilizei e abra a sua empresa sem custos, de forma rápida e sem sair de casa.

4. Busque qualificação e autorização da CVM

O quarto passo de como abrir uma empresa de investimentos consiste na obtenção de qualificação e de autorização junto à CVM.

Segundo a Instrução CVM 592 que citamos logo no início deste artigo, para uma pessoa exercer a função de recomendação e/ou de aconselhamento de investimento é obrigatório que ela se torne consultor(a) credenciado(a) à Comissão de Valores Mobiliários.

Entre as exigências para esse credenciamento são:

1. comprovar residência fixa no Brasil;
2. ter graduação de nível superior ou equivalente;
3. comprovar reputação incorrupta;
4. não ter sofrido nenhum tipo de condenação criminal;
5. ter aprovação em um dos exames certificados e aprovados pela CVM, por exemplo:
   • CNPI da Apimec;
   • CFP® da Planejar;
   • Level III do CFA;
   • CEA e CGA da ANBIMA

5. Reúna todos os documentos necessários para abertura da empresa

O último passo de como abrir uma empresa de investimentos financeiros consiste em reunir todos os documentos necessários e disponibilizá-los para que o escritório de contabilidade contratado inicie o processo de obtenção de CNPJ.

Em linhas gerais, costumam ser:

1. documentos pessoais dos sócios, tais como RG e CPF;
2. comprovante de residência dos empreendedores;
3. IPTU ou inscrição imobiliária de onde a empresa será instalada;
4. contrato social;
5. autorização da CVM.

Dica! Sabia que tem como abrir empresa online? Na Contabilizei, por exemplo, isso é totalmente possível. 

Quais são os documentos necessários para abrir uma empresa de investimentos?

Os documentos necessários para abrir uma empresa de investimentos são os mesmos solicitados para outros modelos de negócio, acrescentando a autorização da CVM.

Dessa forma, a documentação que costuma ser exigida é:

• cópia autenticada do RG e CPF dos sócios da empresa;
• comprovante de endereço do local de instalação do negócio;
• Contrato Social ou requerimento de Empresário Individual ou Estatuto, em três vias;
• requerimento padrão (Capa da Junta Comercial), em uma via;
• FCN (Ficha de Cadastro Nacional) modelo 1 e 2, em uma via;
• pagamento de taxas por meio de DARF.

Para facilitar a entrega de documentação, contar com o apoio de um especialista simplifica esta jornada. Fale com a Contabilizei.

Quem pode abrir uma empresa desse tipo?

Pode abrir uma empresa de investimentos qualquer pessoa que atenda às regras apontadas na Instrução CVM 592, que inclui pontos como:

• ser domiciliado no Brasil;
• ter curso superior ou equivalente;
• ter aprovação em curso da área, cuja certificação é aprovada pela Comissão de Valores Mobiliários.

Como e onde abrir uma empresa de investimento?

Para abrir uma empresa de investimentos basta seguir o passo a passo de abertura de outros modelos de negócio, nunca se esquecendo de obter a autorização da CVM.

Ainda que esse processo possa ser feito por conta, o mais indicado é ter o suporte de um contador desde as primeiras fases. 

A Contabilizei oferece da abertura do CNPJ à gestão contábil e tudo com a confiança de contar com mais de 80 contadores certificados cuidando do seu negócio.

Ser agente de investimento autônomo ou abrir uma empresa?

Abrir empresa é sempre mais vantajoso do que trabalhar como um agente de investimento autônomo, e um dos principais motivos é que ter um CNPJ confere muito mais credibilidade ao negócio. A Contabilizei te ajuda a entender mais sobre esses impostos, então, fale conosco.

Se a empresa é devidamente legalizada, os clientes terão muito mais confiança na hora de confiar o seu dinheiro para ser aplicado em investimentos. Além disso, com empresa aberta se torna muito mais fácil conseguir entrar no mercado B2B e expandir a atuação e o faturamento. 

Isso acontece porque quando uma empresa contrata outra para prestar serviços, a emissão de nota fiscal é uma das principais exigências, e a geração desse documento só é possível para quem tem CNPJ.

Como dissemos, na Contabilizei você pode abrir empresa online, sem nem precisar sair da sua casa ou do seu escritório. 

Acesse agora mesmo o site da Contabilizei e confira como isso é possível!